Начало августа для бизнеса идет на волне активности нового контролера сферы (по 115-ФЗ) – банков. Отметились в активной проверке операций как и традиционно тесно сотрудничающие с государством организации, так и обычно лояльные к клиентским методам ведения бизнеса игроки рынка.
Под карандаш попадают как ИП, так и организации, поэтому проблему можно назвать общей.

Чем черевато попадание “на карандаш”?🤔
Если Вы не сможете объяснить и подтвердить совершаемые операции, банк в праве, заподозрив Вас в сомнительных действиях, самостоятельно заблокировать Ваш счет. Многие банки уже ввели этот пункт в клиентские договоры, но право это закреплено и ФЗ 115, так что от этого никому никуда не деться.

Как избежать к себе ненужного внимания? Рекомендации дают “БК Соратник” при консультировании банковских сотрудников службы безопасности😎:
1. Не выводите со счета более 80% оборота!
2. Проводите налоговые платежи с расчетного счета.
3. Расходные материалы, арендные платежи и прочее, что связано с обеспечением деятельности компании – тоже рекомендуется проводить по безналичному расчету. Так вы доказываете, что деятельность не фиктивная.
Прим. Рассчитываться с физ.лицами по договору Вы также можете с р\с на карту. Не забывайте только, что в этом случае Вы – налоговый агент, и обязанность уплатить налог за это физ.лицо лежит на Вас.

Что делать, если не выходит подтвердить платеж банку?😢
Такое тоже бывает, и это может вылиться в проблему.
Рекомендация здесь только одна – если документов нет, а банк интересуется и не принимает иных объяснений, то закрывайте расчетный счет самостоятельно и оперативно, пока банк Вас не внес в реестр контрагентов, как сомнительного или нежелательного. В этом случае проблема с открытием будет уже во всех банковских учреждениях. 
Ну и само собой, с новым банком нужно быть внимательным и аккуратным в вопросе документооборота.

Удачи!😉

#Финансы #налоги #ПФР #Пермь #Бизнес #Малыйбизнес #Арбитраж #Эхоперми #СМИ

Другие новости

“Онлайн-кассы и Расходный чек” или “Как нас опять разводят!”

Итак, суть вопроса: представители компаний, торгующих ККТ, заявляют, что "При выдаче наличных из кассы при сделке с физлицами по договорам ГПХ необходимо отбивать чек с основанием "Расход". Т.е. если вы заплатили, скажем, сантехнику (не ИП) за то, что...

Меркурий ближе, чем казалось!

С 1 июля вступил в силу ФЗ-243, обязавший не только производителей, но и продавцов подключаться и проводить ветеринарные документы на продукцию в системе ВетИС (ФГИС "Меркурий").Что это такое, кому нужно и как этим пользоваться - сегодня в нашем...

Продлят ли “Надзорные каникулы”?

Кончается 2018 год, а с ним и период, который вошел в историю малого бизнеса как "Надзорные каникулы". Напомню, надзорные органы, такие как Роструд, Роспотребнадзор, Пожарники и т.д., кроме налоговой, получили запрет на беспричинные проверки (в т.ч. и плановые). Для...