Начало августа для бизнеса идет на волне активности нового контролера сферы (по 115-ФЗ) – банков. Отметились в активной проверке операций как и традиционно тесно сотрудничающие с государством организации, так и обычно лояльные к клиентским методам ведения бизнеса игроки рынка.
Под карандаш попадают как ИП, так и организации, поэтому проблему можно назвать общей.

Чем черевато попадание “на карандаш”?🤔
Если Вы не сможете объяснить и подтвердить совершаемые операции, банк в праве, заподозрив Вас в сомнительных действиях, самостоятельно заблокировать Ваш счет. Многие банки уже ввели этот пункт в клиентские договоры, но право это закреплено и ФЗ 115, так что от этого никому никуда не деться.

Как избежать к себе ненужного внимания? Рекомендации дают “БК Соратник” при консультировании банковских сотрудников службы безопасности😎:
1. Не выводите со счета более 80% оборота!
2. Проводите налоговые платежи с расчетного счета.
3. Расходные материалы, арендные платежи и прочее, что связано с обеспечением деятельности компании – тоже рекомендуется проводить по безналичному расчету. Так вы доказываете, что деятельность не фиктивная.
Прим. Рассчитываться с физ.лицами по договору Вы также можете с р\с на карту. Не забывайте только, что в этом случае Вы – налоговый агент, и обязанность уплатить налог за это физ.лицо лежит на Вас.

Что делать, если не выходит подтвердить платеж банку?😢
Такое тоже бывает, и это может вылиться в проблему.
Рекомендация здесь только одна – если документов нет, а банк интересуется и не принимает иных объяснений, то закрывайте расчетный счет самостоятельно и оперативно, пока банк Вас не внес в реестр контрагентов, как сомнительного или нежелательного. В этом случае проблема с открытием будет уже во всех банковских учреждениях. 
Ну и само собой, с новым банком нужно быть внимательным и аккуратным в вопросе документооборота.

Удачи!😉

#Финансы #налоги #ПФР #Пермь #Бизнес #Малыйбизнес #Арбитраж #Эхоперми #СМИ

Другие новости

Юридические последствия смены пола ИП или учредителя ООО

Процедура смены пола завершается получением нового паспорта. И с этого момента начинается расхождение между фактом и данными в ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Отсюда возникает необходимость изменения данных в реестрах..Итак, что делать, если сменились данные по учредителю?На самом деле...

Регистрация ИП и ООО в налоговой без беготни – уже реальность?

Когда мы начинаем или уже ведем свой бизнес, то по наслышке или на личном опыте понимаем - без общения с налоговой не обойтись. Зарегистрировать, сменить устав, внести изменение в перечень видов деятельности - все это сопровождается подачей пакетов документов и...

“Нельзя быть несчастливым!” или “Бизнес не терпит кислых лиц”

Скоро день Валентина, и разумеется встает вопрос о подарках своим половинкам. "А что же дарить?" - спрашивает себя любой нормальный человек. Не чайник же или гаечный ключ, для этого еще будут 23 февраля и 8 марта... (Шутка!) Одна наша клиентка-предприниматель сказала...